금리정책

연준의 MBS 매입·매각이 모기지 금리에 미치는 영향과, 주택 구매력 지수→거래량→건설 투자→소비로 이어지는 파급 경로를 분석합니다. 2022년 이후 잠금 효과로 거래가 얼어붙은 현상을 유동성 관점에서 해석합니다.

2s10s·3m10y 수익률 곡선 역전이 경기침체를 예고하는 메커니즘과, 은행 순이자마진 압박→신용 축소→실물경기 둔화로 이어지는 유동성 전달 경로를 역사적 사례와 함께 분석합니다.

DCF 모델과 PER 수식으로 설명하는 금리와 주식 밸류에이션의 관계. 2022년 금리 인상기에 성장주가 가치주보다 훨씬 크게 하락한 이유를 수식과 실제 데이터로 검증합니다.

3분기 비트코인 대비 75% 이상 상승한 이더리움. 4분기엔 금리 동결·글래드스톤 업그레이드·기관 ETF 유입이 겹친다. 800~850만원 시나리오의 근거를 분석합니다.

Basel III의 보완적 레버리지 비율(SLR)이 딜러 은행의 국채 보유를 막아 시장 유동성을 구조적으로 취약하게 만드는 메커니즘을 2020년 3월 사례로 분석합니다.

재무부가 단기채(T-bill)로 조달하느냐 장기채로 조달하느냐에 따라 MMF·은행 지준·주식시장이 어떻게 달라지는지, 2023~2024년 옐런의 T-bill 전략을 중심으로 설명합니다.

2026년 9월 FOMC 통화정책, 시진핑 방미, 미국 중간선거가 글로벌 금융시장에 미치는 파급효과를 역사적 맥락과 함께 심층 분석합니다. 투자 전략까지 한 번에 정리.

MMF가 RRP 잔액 및 은행 예금과 어떤 대체 관계에 있는지, 금리 인상기에 MMF로 자금이 쏠리는 현상이 은행 시스템 유동성에 미치는 영향을 깊이 분석합니다.

지금 이 순간, 미국의 국가 부채 시계는 멈추지 않고 있습니다. 약 37조 달러(한화 약 5경 원). 숫자가 너무 커서 실감이 안 되죠. 그런데 이 숫자가 당신의 예금 금리, 투자 수익률, 심지어 비트코인 가격과 직결된다면 어떨까요?